Birçok yatırımcı Aralık ayını hisse senedi portföylerini ayarlamak için en uygun zaman olarak görüyor

Birçok yatırımcı için Aralık ayı, hisse senedi portföyüne aşı yapan şirketlerden kurtulmak için iyi bir zaman. Uzmanlar size hangi hatalardan kaçınmanız gerektiğini söylüyor.

Helsinki borsası 2023’te üst üste ikinci kez düştü. Halka açık hisselerin büyük bir kısmı güçlü bir olumsuzlukla karşı karşıya kaldı. Vergi satışları Finli yatırımcılara önemli bir rahatlık sağlıyor. Yeterince büyük sermaye kayıpları, diğer sermaye kazançlarının vergilendirilmesinde indirilebilir. Kesintilerin kalması halinde gelecek yıllara devredilir.

Kârlı hisseler ise 1.000 avroya kadar vergiden muaf olarak satılabiliyor. Tipik olarak, birçok yatırımcı yıl sonunda hisse portföylerini vergilendirmeyi göz önünde bulundurarak temizler. Ancak istenilen nihai sonuç hassasiyet gerektirir.

Örneğin, kaybedilen hisseleri portföyünüze geri almayı planlıyorsanız, işlemler arasında küçük bir koku boşluğu olması iyidir. Aksi halde vergi mükellefi bu işlemi vergi kaçakçılığı olarak yorumlayabilir. Vergi verimliliği konusundaki aşırı çaba, aynı zamanda yatırımcının kendi taktik kitabını da bozabilir.

Nordnet’in hisse senedi stratejisti Jukka Oksaharju, uzun vadeli bir yatırımcı için vergilerin ticaret yapmanın en önemli nedeni olmaması gerektiğini hatırlatıyor. “Birincil ya da ikincil değil.”

Mali işlemlerde tarihsel seyir eğrileri ve kendi satın alma fiyatları kolaylıkla dikkat çekmektedir. İşletmeyi incelerken odak kalmaz ve psikolojik yük artar. Oksaharju, her durumda, sahip olunan şirketin portföydeki yerini doğru nedenlerle gerekçelendirip haklı çıkarmamasının önemli olduğunu söylüyor.

Listelenen büyümekte olan birçok şirketin değerlemesinin büyük ölçüde arttığı 2021’de dersler alındı. Keskiväli’nin portföyü, diğerlerinin yanı sıra, Keskiväli’nin 2010’ların başından beri sahip olduğu sağlık teknolojisi şirketi Revenio tarafından da zenginleştirildi.

Vergi satışları yatırımcıya nakit kazandırıyor ve gözler önümüzdeki piyasa yılına çevriliyor. Gelecek yılın sürprizleri, örneğin geçtiğimiz yıl değer gelişimi özellikle olumsuz olan Helsinki borsasının küçük şirketlerinde aranabilir.